多国房产市场成洗钱温床：以分期还款形式漂白优房客

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最近，一名美籍华裔学生以1.5亿元人民币(2377万美元)在加拿大温哥华购买了一套豪宅，创下了2016年温哥华豪宅交易的纪录。尽管购房者的学生身份吸引了很多关注，但他的慷慨也令人震惊:他从银行借了约757万美元，其余的一次付清。

这不是中国买家第一次成为国内外的头条新闻。有媒体报道称，这种投资行为推高了当地房价，有人质疑这种房地产投资涉嫌洗钱。

对洗钱的怀疑并非毫无根据。事实上，美国、加拿大、澳大利亚等许多国家的房地产市场很容易成为国际洗钱的温床。各国政府已经开始关注这一问题，但总体来说并不难监督。

跨国房地产市场很容易成为洗钱的温床

澳大利亚交易报告和分析中心去年6月发布了一份报告，称该反洗钱机构已确认，购买房地产等高价值商品是澳大利亚一个重要的洗钱渠道。不法分子选择房地产市场将非法收入合法化，因为“买房时允许现金”，而且“真正受益者的身份可能被隐藏”。

报道还称，犯罪分子会利用他们的亲戚朋友来掩盖事实，让他们代替自己成为房地产的合法所有者。有时，他们申请贷款并分期洗钱。

同年，加拿大财政部发布了一份报告，指出犯罪分子可以隐藏自己的身份和资金来源，并通过第三方转账和复杂的公司结构成功地通过房地产业洗钱。

美国房地产协会官方网站为房地产代理商提供的行业指南也指出，尽管洗钱在美国越来越受到关注，但房地产等许多非金融行业容易受到潜在洗钱犯罪的影响。本指南建议，为了识别和打击洗钱，房地产经纪人应全面评估买家的个人信息和房地产交易信息，最重要的是了解谁是真正的客户，他们的真正利益和购买房屋的意图。

新西兰房地产代理监管局官方网站也指出，当买家同时出现以下迹象时，房地产代理人应警惕可能的洗钱行为:使用大量现金；通过律师或朋友买房，很少直接接触；投标价格高于市场平均价格且与价格无关；急于达成交易，交易后立即转手；不愿提供个人信息等。