上海银行业自贸区建设三周年：银行机构已达464家优房客

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记者从上海银行自由贸易区建设三周年新闻发布会上了解到，截至2016年7月底，该区共有银行业金融机构464家，比去年4月上海自由贸易区扩大的月份增加了34家，其中包括164家分行及以上。

FTZ金融改革的政策红利使商业银行进一步拓展业务/业务/业务和服务功能；便捷的投融资政策和高效的行政程序吸引了大量国内企业通过自由贸易区进行跨境投资和融资。

中国银行有5606个离岸商业账户

根据上海银监局发布的最新数据，目前上海自贸区银行业运行平稳，自贸区业务热点相对集中。英国《金融时报》的跨境贷款、总资产和总负债保持增长势头。

截至今年7月底，FTZ银行业金融机构中，法人机构和分支机构分别占69%和63%，FTZ机构存款和贷款分别占77%和76%。

在吹风会上，上海银监局介绍，上海自贸区内有4家中资商业银行具备离岸业务资格。截至6月底，这四家中资商业银行在该地区的离岸业务账户数、总资产和累计国际结算量分别为5606个、28.54亿美元和120.32亿美元。

如果说上海自贸区是一场围棋游戏，“黑名单”和“自由贸易账户”是两只“活眼睛”。如果你把这两件事做好了，你就会活在自由贸易区的游戏中。其中，自由贸易账户对金融改革产生了深远的影响，为上海金融业和自贸区内企业搭建了通往全球金融市场的桥梁。

截至2016年8月底，中国银行(601988，BUY)上海分行共开立了13，240个自由贸易账户，为7家跨国公司进行了集中外汇操作，累计汇款22.62亿美元。然而，工行FTZ分行的资产和负债分别达到800亿元和300亿元。

促进和有效吸引跨境投资和融资

自贸区金融改革的政策红利使商业银行能够进一步拓展业务和服务功能，提供具有国际视野的金融解决方案。上海银行业完全贴近市场，利用国内外资源和市场为企业量身定制各种创新融资方案。FTZ便捷的投融资政策和高效的行政程序吸引了大量国内企业通过FTZ进行跨境投融资。

企业需要在短时间内完成跨境M&A交易。在了解需求后，上海银行迅速与其分支机构协调，并与国内外合作伙伴进行了深入磋商，在20多个工作日内完成了最终方案的设计、审批和设立流程。还提供了超过12亿元人民币的外币M&A贷款，帮助企业完成海外股份的全面收购。

据报道，该项目结构复杂，涉及各种合作机构，合同条款涉及国内外法律，难以协调和沟通。此案还获得了上海金融创新奖提名。

数据显示，上海银行充分利用成熟的现金管理产品，为企业建立了26个跨境人民币资金池，涉及制造业、商业、文化传媒、互联网科技公司等。今年1-8月，我行自贸区人民币双向资金池累计跨境资金流量超过89亿元，流入流出基本平衡。

近25%的人民币双向现金池是为在该地区设有机构的外国企业集团建立的，这也体现了上海国际金融中心的“集聚效应”。

中国建设银行上海分行(601939，BUY)在富时海外融资的基础上，创新性地帮助企业尝试在海外发行reits，协助企业实施“轻资产”战略，提高资产流动性。

本行创新海外再融资模式，通过海外融资+金融时报再融资，将再融资目的从“引进”拓展到“走出去”，支持企业海外投资和并购。截至目前，我行已成功办理G集团、J集团等20个“走出去”项目，累计金额超过20亿美元。

加强未来虹吸功能的集聚效应

上海自贸区建设三年来，银行也感受到了“创新监管互动机制”的好处。

“上海银监局推出这一机制，进一步提高了FTZ创新业务监管审批效率。该机制鼓励和支持银行充分发挥上海自贸区的功能，在风险可控、业务可持续的前提下，积极开展业务创新。”

上海浦东发展银行相关负责人昨日表示，上海浦东发展银行利用“创新监管互动机制”推出了一系列创新举措。据介绍，上海浦东发展银行通过在FTZ试点创新M&A股权基金贷款，可以向在FTZ注册的股权投资基金发放M&A贷款，突破了“普通贷款不得用于股权投融资”的规定，允许银行为股权基金提供包括M&A贷款、过桥贷款、股权质押贷款和高收益债券在内的多元化债务融资。

同时，贷款资金来源可以是国内资金、离岸资金或ft账户资金，实现资金来源多元化和跨境使用。

对于3岁以后的上海自贸区，上海银监局表示将继续支持和推动中国信托登记有限公司、各类科技金融服务机构、商业银行特许经营机构、非银行金融机构、国际知名银行机构等产业功能平台在上海的建立，以增强上海的虹吸功能和集聚效应。