1000个“土豪”近半减少楼市投资 八成投资海外优房客

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房地产投机出局了！如今，许多富人想卖房子和股票。

这里定义的富人是指可投资资产超过1000万英镑的高净值个人，主要分布在北京、上海、江苏和广东等一线城市。

在调查了1000名高净值个人后，诺亚财富发现，2016年，这些高净值个人仍对a股的未来持乐观态度，其中44%的人计划提高股票和股票基金的配置比例。

令人惊讶的是，一半的富人降低了投资性房地产(包括房地产基金)的配置比例。

土豪正计划分散他们的资金。让我们看看。

增加股票资产的配置

2015年，a股市场上演了一场跌宕起伏的悲喜剧，上证综指触及5178点的最高点。2015年6月后的股市崩盘也给a股投资者造成了重大损失，股票基金整体也大幅下挫，大量的浮动利润也随之缩水。

以私募股权基金为例，2015年前5个月，所有基金的平均实际回报率接近50%。股市崩盘后，2015年前9个月的平均实际回报率降至20%。

然而，高净值个人仍然看好a股的未来。研究显示，44%的高净值个人将提高股票和股票基金的配置比例，只有16%的人计划降低配置比例。

诺亚财富认为，一方面，高净值个人从资产配置的角度出发，将股票投资作为基本组成部分，另一方面，他们对中国资本市场的发展充满信心。

此外，股票基金策略的多样性也可能是原因之一，例如，量化对冲、多股空等策略并不依赖于股票市场的涨跌。

减少房地产投资

45%的高净值个人计划降低投资性房地产(包括房地产基金)的配置比例，约55%的高净值个人计划维持或提高投资性房地产的配置比例，这表明投资性房地产仍然是高净值个人资产配置中的重要资产类别，但他们对投资性房地产的兴趣明显下降。

高净值个人投资房地产配置比例的降低是基于过去较高的配置。未来，房地产市场呈现差异化发展格局，房地产基金在股权投资和资产收购方面仍有许多良好的投资机会。投资者应该优化房地产投资，而不是简单地减少配置。

80%计划投资海外

目前，只有12%的高净值个人将海外投资作为其主要配置资产。然而，由于海外资产特别是美元资产的吸引力，以及符合收入要求的国内资产的减少，这主要是为了分散风险。近80%的高净值个人计划未来提高海外投资的配置比例。

高净值个人在海外投资时更青睐成熟市场。调查显示，45%的高净值个人选择主要在中国香港配置海外资产，42%的个人选择主要在北美配置海外资产。

新经济促进私募股权

在中国经济转型时期，以互联网加、智能制造、消费升级、医疗保健为代表的新经济催生了大量投资机会，尤其是私募股权投资。

另一方面，多层次资本市场的建设，包括加快注册制度和发展新的第三板市场，为私募股权投资和退出创造了更广阔的空空间。所有这些都增强了私募股权投资的吸引力。研究显示，70%的高净值个人计划在未来提高私募股权投资的配置比例。

债券投资仍然不受欢迎

虽然债券资产(尤其是中长期国债)的作用是抵御金融危机和经济萧条带来的投资风险，从而保持投资组合的价值，但人们对债券市场相对陌生，高净值人士对债券和债券基金的配置不感兴趣。

根据调查，只有32%的高净值个人计划提高债券和债券基金的配置比例，其中一半保持不变的基础上，现有的债券资产非常低，甚至完全不存在。

目前，主要由土豪配置的存量资产在海外投资中仅排在倒数第二位

然而，在未来，富人打算大幅增加海外资产配置，大幅减少房地产投资。

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